Lupta împotriva spălării banilor- un nou pachet de reguli în UE

Consiliul European a adoptat un pachet de noi norme împotriva spălării banilor, care vor proteja cetățenii UE și sistemul financiar al UE împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului.

Regulamentul armonizează în mod exhaustiv normele de combatere a spălării banilor pentru prima dată în întreaga UE, închizând lacune pentru fraudători și va extinde regulile de combatere a spălării banilor la noile entități obligate, cum ar fi majoritatea cripto-sectorului, comercianții de bunuri de lux și cluburile și agenții de fotbal. De asemenea, regulamentul stabilește cerințe mai stricte de due diligence, reglementează proprietatea efectivă și stabilește o limită de 10.000 EUR pentru plățile în numerar, printre altele.

Directiva va îmbunătăți organizarea sistemelor naționale de combatere a spălării banilor, stabilind reguli clare cu privire la modul în care unitățile de informații financiare (FIU – organismele naționale care colectează informații privind activitățile financiare suspecte sau neobișnuite din statele membre) și supraveghetorii lucrează împreună.

Pachetul instituie o nouă Autoritate europeană pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA), care va avea competențe directe și indirecte de supraveghere asupra entităților cu obligații cu risc ridicat din sectorul financiar. AMLA va avea sediul la Frankfurt și va începe operațiunile la jumătatea anului 2025.

Rolul ACSB va fi:
• să supravegheze direct unele dintre instituțiile de credit și financiare cu cel mai ridicat grad de risc din UE, inclusiv furnizorii de servicii de criptoactive
• să joace un rol de sprijin pentru sectorul nefinanciar
• să coordoneze unitățile de informații financiare în statele membre
• să impună sancțiuni pecuniare în cazul unor încălcări grave

Textele vor fi acum publicate în Jurnalul Oficial al UE și vor intra în vigoare.
Regulamentul CSB se va aplica la trei ani de la intrarea în vigoare. Statele membre vor avea doi ani pentru a transpune unele părți ale directivei CSB și trei ani pentru altele.

Detalii: https://www.consilium.europa.eu/ro/policies/fight-against-terrorism/fight-against-terrorist-financing/